BNY Mellon因未能实施足够的组织安排来保护客户资产而被罚款1.26亿英镑

BNY Mellon因“未能实施足够的组织安排来保护客户资产”而被罚款1.26亿英镑。英国金融监管机构因未能遵守适用于安全托管资产和客户资金的规定而对托管处以罚款。

如果破产并且确保这些资产尽可能快速，轻松地返还给客户，FCA在2010年公布了规则，以保护客户托管资产。它们需要适当的系统，控制和记录以及客户资产与托管人资产的隔离，以便在破产时能够识别客户资产。

这些问题在2012年第二季度曝光，当时金融行为监管局(FCA)访问了BNY Mellon，根据客户资金规则审查了托管人对业豁免的适用情况，并发现了与遵守监管规则有关的问题。

FCA发现，虽然BNY Mellon在全球范围内维护(或预订)了准确的记录和账户，但实体特定级别并非如此。它是全球托管平台，没有记录BNY Mellon实体客户签约的情况，导致一些公司未能遵守CASS规则。

“如果公司遵守FCA的托管规则，如果他们的英国公司破产，他们就能够向破产从业者提供特定于实体的账户和记录。这样可以降低所发现的风险，包括处理资产的机会损失和资产回报的延迟。从业者必须确定并经历一个过程，以独立核实破产实体持有资产的客户以及解决尚未解决的缺陷，这一过程会导致资产回报延迟。

FCA还发现，托管人未能对其记录和账户以及公司指定为子托管人的附属集团公司进行外部对账。另一个发现是，公司和客户的托管资产混乱，未采取必要措施确保13个账户中的资产被确定为自己的记录和账户中的公司专有资产，这些资产存入客户综合账户，与某些第三方存在分别识别属于这些第三方帐户中的客户的资产。

FCA执法和市场监督代理主任Georgina Philippou表示：“其他负责客户资产的公司应将此作为进一步的警告，即没有理由不保护客户资产并确保他们自己的流程符合我们的要求。规则。

“客户资产保护仍然是FCA的优先事项，持有客户资产的公司应根据这些调查结果审查其流程，以确保完全遵守托管规则。”BNY Mellon随后对其业务进行了审查。“因此，我们已经采取了补救措施，并已采取明确措施，建立新的和改进的政策和运作程序框架，并增强我们在许多职能部门的专业资源，以加强我们对CASS规则的遵守，”声明说。

它补充说，它在整个相关时期保持财务稳健，并且如FCA所示，没有客户因所发现的问题而遭受任何损失。

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